Android 2.1以前に対応しつつSDカードインストールを許可する

とても基本的なことなのですが・・・

API Level 8（Android 2.2 Froyo）から、SDカードにアプリをインストールできるようになりました。
これを設定するには、以下のようにAndroidManifest.xmlで

android:installLocation="auto"

を指定しておく必要があります（指定していないアプリは、本体にしかインストールできません）。
巨大なアプリならpreferExternalとかやってもいいかもしれません。

[xml]
<?xml version="1.0" encoding="utf-8"?>
<manifest xmlns:android="http://schemas.android.com/apk/res/android"
package="jp.bpsinc.android.test"
android:versionCode="1"
android:installLocation="auto"
android:versionName="@string/app_version">
</manifest>
[/xml]

App Install Location

ところで、古いAndroidに対応したい場合などでBuild targetを8未満にしている場合、上記を記載するとビルドエラーになってしまいます。
その場合、Build targetを8に上げましょう。

ビルドターゲットをAndroid 2.2にする

これをやっても、他にAPI Level 8に依存した処理を書かない限り、Android 2.1以下の端末でも問題なく動きます。

Build targetを上げても、それ未満のAndroidで動かなくなるのではなく、実際にそのバージョンに存在しない処理を呼び出したときに落ちるわけですね。

ビルド時にエラーになった方がわかりやすいので、必要なければ低めに設定しておくと安心ですが、いちいちメソッド呼び出すたびにバージョン判定のリフレクションコードを書くくらいなら、ターゲットを上げてバージョン判定を1カ所にまとめてしまった方がすっきりします。

ちなみにインストールできる端末のバージョンを明示的に制限するには、AndroidManifestで
<uses-sdk android:minSdkVersion="8" />
をしましょう。

マニュアルはよく読みましょう。